Trading a Jak na to

 

4.4.2015

Poměrně často dostávám emaily, kde se na mne obracejí tradeři s různými dotazy. Tu s radou, jakého brokera zvolit, jindy jaký používat obchodní styl či AOS nebo jak řešit někdy dost hrozivé ztráty (to jde jen horkotěžko).

Nejprve k brokerům. Za sebe budu preferovat vždy bankovního brokera, který má určité renomé, klienty nepodvádí a obchodují přes něj tisíce traderů z celého světa, profesionálové, běžné i specializované firmy, hedge fondy, ale i malé banky a různá finanční uskupení. Ti všichni jasně vědí proč to dělají a jaké to má výhody oproti jiným brokerům. Trading přímo přes banku je už prostě jiná liga.

Zcela určitě se vyhýbejte brokerům, kteří se ohánějí jen kyperským “dohledem” a s registrací někde v offshore destinacích typu Britské Panenské ostrovy. Jaký kapitál stojí za těmito “brokery” si lze lehce domyslet. Vsadil bych se, že to nebude USA, britský, německý nebo francouzský kapitál a že 50% lidí ani přesně neví, kde ony ostrovy vlastně leží. To samé platí i o brokerech s P.O. Boxy někde v Belize nebo na Seychelech. Posílat mnohdy těžce vydělané peníze podobným “brokerům” je opravdový hazard toho nejhrubšího zrna.

Kapitolou samou pro sebe jsou spousty kyperských forex brokerů z Nicosie a hlavně z Lemesosgradu. Lemesosgrad se už dlouho říká kyperskému Limassolu. Druhé největší město Kypru s cca 240 tis. obyvateli, kde čítá ruská národnost přes 30 tis. obyvatel. Limassol (kypersky Lemesos) je rušné přímořské město s nádhernými plážemi a zajímavou architekturou (viz foto). Na plážích ale slyšíte jen ruštinu. Zkrátka Rusů jak nasr… :-), obaleni zlatými řetězi a velmi často s chováním buranů, jako by jim pláže patřily. Vím o čem mluvím. Rusové zde mají vlastní školy, spousty obchodů i vlastní rozhlasovou stanici – a především jsou velmi čilí v zakládání různých brokerských uskupení a v poslední době i pochybných firmiček s tzv. “binárními opcemi”, což jim umožňuje značně benevolentní kyperský “dohled” CySec, který je často terčem kritiky z mnoha stran. 90% “evropských” firem s nabídkou “binárních opcí” (které ale nemají se skutečným opčním trhem vůbec nic společného) pochází z Kypru a často z Lemesosgradu a zakladateli jsou vesměs Rusové. O původu nejasného a podezřelého kapitálu se vždy taktně mlčí. Svého času byla za to kritizována ze strany EU i kyperská vláda, s podezřením na praní “špinavých” peněz. Nikdy jsem neslyšel, že by skuteční profesionálové, firmy nebo hedge fondy obchodovali přes tyto často pofiderní rusko-kyperské firmy. Masivní a přiblblé reklamy těchto brokerů (které se objevují i na některých českých webech): “První profesionální broker na českém trhu” (zbytek brokerů jsou asi amatéři), “Za pět našich VIP lekcí se stanete profesionálem” nebo “Revoluce na finančním trhu” jsou jen ruskými stupidními bláboly, které mají jediný cíl – nalákat klienty. Rusové jsou v tomhle ohledu dost vynalézaví. Někdo přihodí jako návnadu mobil zdarma, jiný nějaký ten lákavý bonus, “e-book zdarma” atp. – ona už se nějaká ta naivní rybička chytí. Kdo chce opravdu profesionálně obchodovat měnové trhy a vydělávat tak větší peníze, vyhne se těmto “brokerům” hodně velkým obloukem. A dvojnásobně to platí o firmičkách s “binárními opcemi” a jejich pohádkách o tom, jak si žena na mateřské dovolené vydělala za měsíc 7500 euro nebo jak si studentík přišel za týden na 20000 Kč. Vždy si zkrátka pečlivě prověřte komu svoje peníze svěřujete ! K polským brokerům typu XTB nebo BOSS se raději nevyjadřuji. Nemám prostě rád krowki, moc to leze do zubů :-)

Obliba FX, a v poslední době i CFD titulů, pramení nejčastěji z touhy po jisté finanční nezávislosti. Je to zcela pochopitelné. Každý si chce nějak přilepšit a na stát a třeba nějaké důchody se spolehnout v budoucnu určitě nemůžeme (především mladší a střední generace). Absolutní krach různých důchodových „pilířů“ je jen důsledek nekoncepčnosti předchozích vlád. A ani ty nejrůznější místní důchodové fondy různých bank a spolků nikdy nebyly a nejsou nějaké zvláštní terno. Když se člověk podívá na jejich roční výsledky, stěží tyto fondy překročily zisk na úrovni inflace. A některé ani to ne. Prostě hodně směšné výsledky vzhledem k možnostem, které kapitálové trhy nabízejí. Navíc investice a určité „zajištění“ na důchod do stovek různých prověřených zahraničních hedge fondů jsou v ČR pro mnoho obyvatel pořád ještě popelkou. Stejnou popelkou je diverzifikace portfólia, kdy se zisk z FX nebo CFD titulů často v zahraničí reinvestuje především do fyzického zlata, nemovitostí, umění atp. Tyto investice poskytují obvykle stabilní hodnoty s malým výkyvem. Rozložení rizika je tak primární věcí každého investora.

To trochu souvisí i s daleko vyšší finanční gramotností na druhé straně Atlantiku nebo i na západ od ČR. Jeden takový příklad za všechny. Zatímco v našich podmínkách byla pro dnešní střední a starší generaci velmi populární hra „Člověče nezlob se“, v USA již od malička hráli děti Monopoly a to byly vlastně jejich první krůčky do světa financí, burzy a investic. U nás jsme se jen mechanicky naučili, jak házet kostkou, dostat figurku do „chlívku“ a cestou vyhodit co nejvíce nepřátelských „pinčlíků“¨:-). Za posledních dvacet let se už chválabohu i ve finančních znalostech (hlavně u mladší generace) situace v ČR mění rapidně k lepšímu.

Na druhou stranu se stalo jistým trendem v poslední době (především v USA a západní Evropě) ale i to, že hodně soukromých traderů si vytváří vlastní FX a CFD portfólia, kde spravují částečně své finance (ale mnohdy i finance svých příbuzných a známých). Často je k tomu vede určitá nedůvěra v různé fondy, předchozí špatné zkušenosti se správci portfolií nebo i s krachy bank. Ale především je k tomu vede možnost určité finanční nezávislosti s vlastní zodpovědností. Podle odhadu agentury Bloomberg je takových privatních traderů s účty přes 1 mil. USD jen v USA dobrá pětistovka. Mimochodem podle stejného zdroje je různých hedge fondů s vyšším zaměřením na FX a CFD po celém světě asi tisícovka.

Dvacet let na burzovních trzích a patnáct let na FX mne snad trochu kvalifikuje „udělit“ pár dobrých rad. Především se spoléhejte sami na sebe, na Váš časem vyprofilovaný obchodní styl (každý jsme holt jiný v preferenci stylů) a naprosto ignorujte stupidní nabídky robotů nebo podobných nesmyslů, které Vám údajně za investovanou stovku dolarů vydělají statisíce. Kdyby to takhle opravdu reálně fungovalo, tak se trhy za týden zhroutí. Reklamním bajkám, které lákají na semináře za tři, čtyři, pět tisíc (i více), a které z Vás údajně udělají „profesionálního obchodníka“ za jedno, dvě školení, dnes už snad nevěří ani senioři, kteří se zúčastnili různých prodejních akcí pořádaných „šmejdy“.  Pro pořadatelé takových akcí je to ale holt kšeft. A pro některé asi i větší než jejich vlastní samotný trading. Stejně jsou vyhozené peníze za různé ty zlaté nebo platinové signály (a za často nehorázné sumy), které Vám „zaručeně“ přinesou profit. To platí i o různých placených “VIP zónách” nebo “Expertních týmech”. O tom, kam půjdou trhy příští dny ví tak maximálně desítka pomazaných z velkých bank a fondů, kteří hýbou měnovými i dalšími trhy (často, jak nedávno proniklo na veřejnost, tu s menšími či většími podvůdky) a ti to určitě nikomu nesdělí – proč by to taky dělali.

Forex i CFD trhy jsou především o analýze rizik a míře pravděpodobnosti. Neexistuje jediný způsob TA nebo FA, který bude stále generovat zisk pořád dokola celou dobu. Klíčem k úspěchu je tradovat takovým způsobem, že ztráty jsou relativně neškodné, zatímco zisky mírně rostou. Jakmile budete vytvářet zisk, je pak čas na jeho ochranu. Často omílaný Money Management proto nikdy nepodceňujte. MM je hlavně o minimalizaci ztrát a maximalizaci zisku. MM stavím v obchodování jednoznačně na první místo důležitosti.

Každodenním rituálem zahájení trader dne, by se nutně mělo stát „mrknutí se“ na ekonomický kalendář. Zkrátka které události se očekávají a co může ovlivnit vývoj trhů. Všímejte si i různých hodin tradingu i toho, co se událo na nočních asijských trzích. Jedna ze starých, ale pořád platných, pouček říká: „trader míní a Londýn mění“.

K zisku při obchodování, musíte sice vědět co obchodujte a trochu znát trhy. Rozpoznat trhy je ale spíše sekundární záležitost, musíte nejprve „tradersky“ poznat sami sebe. To znamená, že musíte pečlivě analyzovat své vlastní finanční cíle v obchodování. Chamtivost, vzrušení, euforie, panika a strach by měly zcela absentovat. Tradovat anebo držet nejlikvidnější a běžně obchodované měnové páry (nebo CFD tituly) je nejen taktika pokročilých a profesionálních obchodníků, ale měla by být i odrazovým můstkem pro začátečníky. Na nějakou exotiku se prostě vykašlete. Je samozřejmě žádoucí nechat případné zisky růst, ale spokojte se při rozkolísaných trzích i s relativně malými zisky na jeden trade a diverzifikujte účty. Někdy postačí zisk i jen 0,2-0,3% z účtu na jeden trade. Zkrátka lepší vrabec v hrsti než holub na střeše (nebo někde jinde :-) ). Pokud se daří a podobné trady jsou dva, tři denně, je jednoduché si spočítat kolik to dělá za traderský měsíc nebo za celý rok. Peníze dělají peníze a to platí na FX dvojnásobně. Traderské hřbitovy jsou přeplněné optimisty (tedy spíše naivkami), kteří si mysleli, že budou vydělávat desítky procent denně s malým účtem a s nějakým zázračným systémem. Tak to prostě na měnových trzích nechodí.

SID – duben 2015

 

 

Komentáře jsou zakázány.